新闻中心
华南分公司紧盯票据贴现利率融资成本两月降千万
2013年07月19日
近两个月,该公司及时把握票据利率市场变化节奏,准确预测票据贴现利率走势,提前消化不利因素,有效降低融资成本约1,087万元。
今年初,国家对货币市场流动性的调控力度不断加强,票据直贴价格持续震荡。为了规避贴现利率风险,华南分公司结合各月票据库存、背书转让和周转借款额及利率差异现状,通过了解外部银行过去及现在各月贴现利率走势及国家对银行未来贷款、贴现规模的控制情况,研判二季度末贴现利率必然走高,4、5月份事先向银行申请票据贴现预留额度,每天紧盯贴现利率市场,对利率变化做出快速反应,在4、5两个月贴现利率(实际贴现的加权年贴现率4.28%)较低情况下,及时加大贴现额,由前3个月月均贴现额度2.53亿元调整到5.5亿元。终于,6月份票据贴现报价出现“火箭行情”,银行贴现额度则较前期大幅缩水,资金紧张再度推升贴现价格,银行年贴现率最高报价为15%。与6月广州地区外部银行实际执行年均贴现率7.5%9%比较,两月约节约600万元利息费用。同时由于盘活了资金,4、5月份日均借款额由一季度7亿元降到4亿元,6月份日均借款额为1.32亿元,比一季度节约近487万元利息费用;两项合计节约1,087万元。(华南分公司财务部   陈瑞英

中国石化化工销售有限公司版权所有2006-2012

地址:中国北京市西城区安德里甲67号 邮编:100011

京ICP备05037230号